Publié Le 30/03/2023
Le private equity (ou capital-investissement) a longtemps été réservé aux institutionnels. Aujourd'hui, grâce notamment à l'émergence des premières plateformes d'investissement digitale dédiées au non coté telle qu'Alphacap, le private equity séduit de plus en plus de particuliers à la recherche d'une solution de diversification patrimoniale.
Mais qu'est-ce que le private equity ? Comment ce type d'investissement fonctionne réellement ?
Le private equity et son couple risque-rendement est certes intéressant, mais nécessite toutefois d'être bien renseigné avant de pouvoir investir. C'est pour cette raison que nous proposons de continuer votre lecture afin de découvrir tout ce qu'il faut savoir sur les fonds professionnels de private equity.
Vous connaissez certainement déjà le fonctionnement des investissements dans le capital des sociétés cotées en bourse qui est relativement répandu.
C'est ce que l'on appelle le public equity.
Le private equity, c'est l'inverse. En quelques mots, le private equity consiste à effectuer un investissement dans le capital de sociétés non cotées, et ce, à différents stades de leur développement. Le but principal est alors de voir la société se développer pour pouvoir dégager une plus-value lors de la cession.
En investissant en fonds professionnels de private equity, il est possible de recueillir à la fois des fonds d'investisseurs corporate, des fonds d'institutionnels ainsi que des fonds d'investisseurs particuliers qui pourront être déployés en investissant au capital des sociétés à fort potentiel de croissance. Les entreprises peuvent également être aidées grâce à l'expertise et au réseau de l'investisseur.
Bien que l'investissement en private equity comporte des risques de perte en capital et que le rendement ne soit pas garanti, il faut néanmoins reconnaître que les possibles rendements sont très attractifs. Selon France Invest , le rendement en 2020 s'élevait en moyenne à 10,1 % par an sur dix ans.
De plus, le private equity permet de soutenir l'économie française en donnant un vrai coup de pouce aux start-up et PME prometteuses. L'investissement dynamise la croissance de ces entreprises et leur permet de bénéficier d'un véritable accompagnement tout au long de leur parcours.
Enfin, la sélection des entreprises, la gestion et même la revente finale sont entièrement déléguées à un fonds d'investissement. En tant qu'investisseur, vous n'avez donc pas à vous en occuper. En contrepartie de cette délégation, des frais de gestion seront simplement prélevés.
Alphacap s'attache à sélectionner des fonds aux frais de gestion les plus faibles du marché.
Il est possible d'investir en private equity en direct à condition de bien connaître le fonctionnement du capital-investissement. L'investissement en direct est davantage réservé aux personnes averties disposant de fonds très importants. Mais ce n'est pas pour autant que le private equity est réservé aux investisseurs institutionnels. Un particulier peut tout à fait envisager ce type d'investissement.
Pour cela, il dispose de différents moyens :
Le financement participatif est particulièrement intéressant pour les investisseurs disposant de montants d'investissement inférieur. Le principe est alors d'avoir recours à des plateformes qui permettent d'investir au capital des sociétés à partir d'un montant de 500 euros.
Il faut également noter que depuis la loi Macron du 6 août 2015, il est possible d'investir en private equity grâce à une assurance vie. La loi Macron facilite en effet la détention du non-côté dans le cadre d'un contrat multisupport.
Enfin, il faut savoir qu'en fonction du type d'investissement choisi, le couple risque-rendement peut être très différent. Il peut donc être utile d'être accompagné par un professionnel de la finance, comme Alphacap, pour choisir le type d'investissement le plus adapté à vos besoins.
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