Publié Le 22/03/2024
La constitution d'un portefeuille d'investissement solide n'est pas évidente. Or, c'est une étape incontournable permettant d'éviter les problèmes financiers à l'avenir. Justement, voici les meilleures pistes à creuser pour atteindre cet objectif !
À l'évidence, il n'est pas facile de gérer un portefeuille d'actifs, surtout s'il est important. Idem pour sa construction. Cela demande beaucoup de compétences. Si vous n'avez pas les moyens de payer les services d'un CGP (conseiller en gestion de patrimoine), faites bien attention. Les actifs sélectionnés doivent être en phase avec vos objectifs d'investissement.
Notons que les marchés (boursiers) comportent un risque de volatilité. Il est impératif de bien prendre conscience de ce détail lors de la création de votre portefeuille d'actifs. Il faut qu'il soit solidement constitué pour mieux anticiper les aléas des marchés. La stratégie gagnante consiste à diversifier au maximum vos placements. Il convient de sélectionner différentes classes d'actifs (financiers, immobiliers) : des actions, des obligations, de la pierre, des matières premières, etc.
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Comme nous le savons tous déjà, Rome ne s'est pas faite en un jour. Il faut du temps et de l'argent pour développer votre portefeuille d'investissement. L'idéal serait de commencer par des placements plus accessibles à l'instar de la pierre papier ou encore l'assurance-vie.
Vous pouvez acheter des parts d'une SCPI (société civile de placement immobilier) avec un petit budget de 200 à 1 000 €. Après quelques mois, ces dernières vous rapportent des dividendes tous les trimestres ou presque. Des compléments de revenus essentiels au développement de votre portefeuille d'investissement.
Rappelons que les SCPI font partie des unités de compte immobilières de l'assurance-vie, ce que vous pouvez suivre sur ce site d'actualité. Placez-y une partie de votre capital pour le faire fructifier. Dédiez l'autre moitié à des fonds en euros (garantis). De quoi sécuriser votre épargne. En cas de difficulté (financière), vous avez la possibilité de piocher dans vos économies.
Maintenant que votre portefeuille d'actifs est constitué, vous devez le développer au fur et à mesure que vos revenus s'agrandissent. Pour anticiper d'éventuels problèmes, gardez un oeil sur vos actifs. Vous devez évaluer et gérer les risques encourus. Vous devez ensuite équilibrer les niveaux de risque et les rendements potentiels.
En principe, vous devez jauger entre les actifs risqués et les supports plus sécurisés. Il faut ensuite mettre à jour votre stratégie d'investissement, surtout en cas de défaillance. Basée sur la diversification, celle-ci doit permettre de répartir les risques tout en boostant les rendements.
Cette étape-là consiste à évaluer la pertinence de votre stratégie d'investissement. En cas de problèmes, il faudrait l'ajuster ou la remplacer. Faites cela régulièrement afin de garantir une meilleure diversification de vos actifs. D'autant plus que les marchés financiers et immobiliers sont en perpétuels mouvements.
Chaque fois que vous réajustez votre stratégie d'investissement, prenez en compte les nouvelles tendances des marchés cibles. C'est en procédant ainsi que vous pouvez optimiser l'équilibrage de votre portefeuille. Pour obtenir un résultat optimal, vous devez d'abord définir des objectifs financiers en amont. Déterminez ensuite votre horizon temporel (à court, moyen ou à long terme).
Faites appel à un CGP si vous avez des difficultés à évaluer les risques encourus par votre portefeuille d'investissement. Selon vos objectifs, ce professionnel analyse en profondeur votre situation ainsi que vos actifs.
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